Des millions de prêts PPP suspects ont été signalés mais n'ont jamais fait l'objet d'une enquête

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Si les manifestants qui se sont affrontés avec la police et ont traversé le Capitole américain le 6 janvier 2021, voulaient vraiment “arrêter le vol”, peut-être que leur colère aurait dû être dirigée à quelques pâtés de maisons vers le sud.

Apparemment, alors que le Capitole était dans le chaos, les bureaucrates de la Small Business Administration (SBA) – à trois pâtés de maisons – étaient également très occupés. Environ 1,8 million de «drapeaux» sur les prêts émis dans le cadre du programme de protection des chèques de paie (PPP) ont été diffusés en masse le 6 janvier, suggérant que les prêts pourraient être frauduleux ou autrement mal émis, selon un nouveau rapport supprimé des fichiers.

La fermeture massive de ces drapeaux a ouvert la voie à l’annulation de milliards de dollars de dette PPP dans les derniers jours de l’administration Trump, apparemment sans diligence raisonnable de la part des bureaucrates fédéraux chargés de prévenir la fraude.

Au total, la SBA a signalé près de 2,3 millions de prêts PPP d’une valeur d’au moins 189 milliards de dollars, selon un rapport publié jeudi par le Project on Government Oversight (POGO), un groupe de surveillance qui a compilé les données de la SBA a reçu une demande d’enregistrement ouvert. “Un prêt PPP signalé ne signifie pas nécessairement qu’une fraude a eu lieu, mais certains indicateurs – s’ils sont exacts – indiquent des raisons claires pour lesquelles un bénéficiaire n’aurait pas été éligible au prêt garanti par les contribuables”, explique le rapport.

Mais la SBA a maintenant autorisé 95% de ces prêts. Plus de 40 % des expulsions ont eu lieu le 6 janvier, bien plus que tout autre jour. “Cela signifie qu’un nombre important de prêts potentiellement accordés à des fraudeurs ou à des bénéficiaires non autorisés ont maintenant été accordés”, conclut le rapport POGO.

C’est peut-être la raison pour laquelle d’autres examens du programme ont révélé que jusqu’à 100 milliards de dollars sur les 820 milliards de dollars distribués via des prêts PPP ont été volés par des escrocs.

Selon le rapport, 57 types de drapeaux différents ont été appliqués à différents prêts PPP. Le plus courant a déclaré que l’entreprise demandant le prêt n’existait pas avant le 15 février 2020 – la date limite pour les candidats destinée à empêcher les escrocs de créer de nouvelles entreprises pour collecter l’aide en cas de pandémie. Ce drapeau a été appliqué à 785 089 prêts.

Chaque prêt de 2 millions de dollars a été automatiquement signalé pour examen en vertu d’une politique du Département du Trésor adoptée en 2020 pour soumettre les prêts PPP les plus importants à un examen plus rigoureux. Mais le rapport POGO montre que 99% des quelque 28 000 prêts signalés pour cette raison ont été réglés au cours des derniers jours de l’administration Trump en janvier 2021.

“La fermeture massive de la plupart de ces drapeaux”, indique le rapport du POGO, “suggère que tous ces gros prêts n’ont pas reçu l'”examen complet” promis par le secrétaire au Trésor de l’époque, Steven Mnuchin”.

Il vaut la peine de lire tous les détails du rapport POGO. C’est un regard illustratif à l’intérieur d’une bureaucratie gouvernementale qui semble submergée par l’obligation de pousser des montagnes d’argent sans précédent. Au cours des 33 premiers jours après l’ouverture du programme PPP en avril 2020, la SBA a prêté plus de 20 fois ce qu’elle a pris en chaque année complète avant cette heure. Un niveau élevé de fraude et de gaspillage était inévitable.

Même si l’argent a fait aller à une entreprise légitime et réelle, une grande partie a fini dans les poches des propriétaires d’entreprise – plutôt que sur les chèques de paie des employés – à un coût énorme pour les contribuables.

“Seuls 23 à 34% des fonds du programme sont allés directement à des travailleurs qui, autrement, auraient perdu leur emploi”, a révélé une étude du National Bureau of Economic Research. Une autre étude de la Federal Reserve Bank of St. Louis a révélé que les contribuables payaient environ 4 $ pour chaque dollar versé aux travailleurs en salaires et avantages sociaux.

“À l’origine, le PPP promettait aux entreprises qui gardaient les travailleurs sur leur liste de paie pendant huit semaines de rembourser les prêts et transformait essentiellement ces prêts en subventions.” raison‘s Peter Suderman détaillé en février. “Mais à mesure que la pandémie s’éternisait et que des fonds supplémentaires étaient ajoutés au programme, les exigences ont disparu et le PPP est finalement devenu davantage un fonds polyvalent financé par le gouvernement fédéral pour les propriétaires de petites entreprises.”

Dans un rapport publié en mai, l’inspecteur général de la SBA a souligné qu’en février 2022 – près de deux ans après le début des prêts PPP et bien au-delà – l’agence n’aurait pas “d’entité centrale pour concevoir, gouverner et gérer le risque de fraude”. la majorité d’entre eux ont été pardonnés. Il est évidemment beaucoup trop tard pour faire grand-chose.

“Les millions de prêts PPP signalés valant des milliards de dollars”, conclut le rapport POGO, “et le manque de contrôle qui a conduit à leur pardon montre que le grand canular pandémique a été aidé et encouragé par la surveillance laxiste de la SBA”.

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